In Albania esistono banche sospette con conflitti d'interesse

Tirana - In uno dei punti del report di sintesi dopo la missione di due settimane a Tirana, il Fondo Monetario Internazionale (FMI) ha sollecitato la Banca d'Albania a non autorizzare banche con conflitti d'interesse. Anche se l'FMI non ha menzionato i nomi delle banche, l'istituzione stando ai sospetti si starebbe riferendo proprio alla Banca Americana degli Investimenti, nota anche come ABI Bank. Questa è la prima volta che l'FMI parla, in un suo report elaborato per l'Albania, di conflitti d'interesse e licenze sospette nel settore bancario. Una tale affermazione è giunta dopo che la Banca d'Albania ha fornito la licenza, per la prima volta, ad una banca proveniente dai paradisi fiscali, nel cui consiglio si trova anche la moglie del Premier, Edi Rama, la sig.ra Linda Rama.<br /><br /> "Per ridurre i rischi, la Banca d'Albania deve assicurarsi che le nuove banche che fanno domanda per la licenza soddisfino i criteri normativi, possiedano l'esperienza bancaria necessaria ed escludano il conflitto d'interesse", ha affermato l'FMI.<br /><br /> Ricordiamo che tutte le banche autorizzate e con la licenza in Albania sono controllate da noti gruppi finanziari principalmente provenienti dall'Europa occidentale. La loro proprietà è trasparente e gli azionisti che la controllano sono pubblicamente noti. Ma nel caso dell'ABI Bank, stranamente, questa tradizione è stata violata e sono stati sollevati forti sospetti anche a livello normativo sull'autorizzazione della banca nel mese di dicembre del 2015.<br /> <br /> La ABI Bank<br /><br /> La Banca Americana degli Investimenti è controllata al 100% da un fondo finanziario chiamato Tranzit sh.p.k. Quest'ultimo, viene controllato a sua volta da tre azionisti: un cittadino albanese di nome Andi Ballta ed altri due fondi, NCH Balkan Fund e New Century Holding. Entrambi i fondi, che controllano il 70% della Banca America degli Investimenti sono registrati nel paradiso fiscale delle Isole Cayman. NCH Balkan Fund, L. P. è una società a responsabilità limitata registrata nelle isole Cayman con numero di registro MC-15214. Nello stesso Paese, dunque le isole Cayman è registrata anche l'altra società che ha in co-proprietà Tranzit sh.p.k, New Century Holdings XI, L.P con un numero di registrazione CR-10711. Nessuno sa chi si trova dietro la NCH Balkan Fund e New Century Holdings, a causa del segreto che offrono i paradisi fiscali. <a href="#footnote-1" id="footnote-marker-1-1" rel="footnote"></a><br /> <br /> Grandi questioni legali<br /><br /> La base normativa che regolamenta l'autorizzazione delle banche è "la politica dei permessi ai soggetti bancari". In questo documento l'idoneità degli azionisti è considerata una delle condizioni fondamentali per la concessione della licenza a una banca.<br /><br /> "La Banca d'Albania nella valutazione delle domande per la licenza, ha stimato la capacità finanziaria, l'integrità e la reputazione etica e professionale degli azionisti del soggetto bancario poiché questi elementi sono importanti e influenzano direttamente la fiducia del pubblico nella banca e nel sistema bancario, in generale", si apprende dal regolamento per l'ottenimento della licenza, la quale ha la forza di legge.<br /><br /> Ma lo scorso anno, il regolamento è stato violato quando la Banca d'Albania ha dotato di licenza una banca offshore. Nel mese di settembre del 2015 vi è stato il passaggio di proprietà della Credit Agricole alla Tranzit shpk, è stato nominato il nuovo consiglio della banca, e la stessa sarebbe è stata richiamata Banca Americana degli Investimenti sh.a (Banka Amerikane e Investimeve sh.a). Il 17 ottobre del 2015 la Banca d'Albania ha autorizzato il passaggio delle quote del 100% alla Tranzit shpk. Come nuovo presidente del consiglio è stato nominato Lorenzo Roncario, 84 anni italo-americano, residente a Panama, console d'onore dell'Uruguay a Tirana, ex direttore esecutivo della Banca America d'Albania e prima dirigente della ING Italia. Come direttore esecutivo è stato nominato Andi Ballta e i membri del consiglio Armand Muharremi (ex KPMG Albania), Mark Crawford (Presidente della Camera Americana di Commercio a Tirana) e Rezzo Schlauch (presidente del gruppo del Partito Verde nella Bundestag, ex sottosegretario nel Governo tedesco, console d'onore dell'Albania a Stoccarda, sposato con un'attrice albanese). Il 24 dicembre 2015 il capitale della banca è cresciuto da 52 a 56 milioni di euro ed è stato restituito anche il prestito preso prima dalla Crédit Agricole. Nessun altro movimento finanziario è stato registrato fino ad oggi, e lo stesso vale anche per la società Tranzit shpk, che è rimasta con il suo capitale iniziale di 1,3 milioni di euro. <a href="#footnote-2" id="footnote-marker-2-1" rel="footnote"></a><br /> <br /> <br /> <br /> <br /> <br /> <br />