Le banche ucraine bloccano sempre di più i conti dei loro clienti a causa delle transazioni in criptovaluta. Questo problema, sebbene non nuovo, sta guadagnando spazio a causa del crescente monitoraggio finanziario e dell'aumento della pressione fiscale.
Finteco ha analizzato le ragioni di questo fenomeno e ha fornito raccomandazioni su come evitare il blocco. Molte banche ucraine sono utilizzate attivamente dai clienti per transazioni in criptovaluta p2p.
Tuttavia, spesso bloccano i conti, anche se sono forniti di documenti che confermano la legittimità delle transazioni. Gli istituti finanziari spiegano le loro azioni con la necessità di rispettare le leggi antiriciclaggio (AML) e antiterrorismo (CFT).
Tutte le transazioni sospette possono comportare il blocco dei conti dopo la verifica. I criteri principali per le transazioni sospette: trasferimenti di grandi importi (da 400.000 UAH), pagamenti frequenti e irregolari su conti diversi, e transazioni relative a exchange o exchanger di criptovalute.
Il rafforzamento del monitoraggio delle transazioni in criptovaluta è associato al desiderio dello Stato di garantire il pagamento delle tasse e prevenire transazioni finanziarie illegali.